Getting started with
private markets

Les particuliers, accompagnés par leurs conseillers financiers, peuvent investir avec Opale Capital s'ils répondent à certains critères qui dépendent de la réglementation locale. Celle-ci peut inclure un portefeuille minimum d'instruments financiers et une expérience préalable suffisante en matière d'investissement ainsi qu'une connaissance et une compréhension du produit. Les pays de commercialisation autorisés dépendent de chacun des fonds nourriciers et notamment des passeports de commercialisation obtenus. Ceci sera précisé dans la documentation légale de chaque fonds d'investissement.

Opale Capital applique le processus d'investissement rigoureux de Tikehau Capital et intègre ces critères ESG Intitulée « ESG by design », notre approche ESG s'applique à l'ensemble de nos investissements réalisés via nos activités de gestion d'actifs et d'investissement. Au-delà des critères ESG, notre stratégie d'investissement responsable est ancrée dans toutes les activités de l'entreprise. Nous appliquons une politique d'exclusion sur certains secteurs nocifs et nous nous assurons que les fonds d'investissements adoptent une approche active sur ces enjeux.

La sélection des fonds d'investissement est le résultat d'une analyse approfondie. Les critères pertinents pour le processus de sélection des fonds d'investissement comprennent : les performances passées des gestionnaires, la structure de l'équipe d'investissement et les conditions du fonds d'investissement (stratégie, conditions financières, clauses de gouvernance etc). Notre sélection est rigoureuse et nous ne retenons que des gérants de fonds maîtres dont les performances passées sur au moins cinq ans sont excellentes. Néanmoins, nous ne pouvons pas garantir les performances futures. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez obtenir de plus amples informations sur notre cadre de sélection des fonds d'investissement. Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives des résultats futurs.

L’investissement direct dans des fonds d’investissement du marché privé est généralement réservé à des investisseurs institutionnels. Le minimum de souscription dans ce type de fonds d'investissement est important (en général au moins 1% de la taille du fonds), ce qui équivaut à un ticket d'entrée minimum de 15 millions d’euros pour un fonds d'investissement de 1 500 millions d’euros. De plus, avec les fonds d'investissement de premier plan du marché privé, ces tickets planchers sont parfois plus importants car ces fonds d'investissement sont sursouscrits et exigent donc un minimum d'engagement plus élevé. Parmi les valeurs ajoutées d’Opale Capital, l'accès à partir de 100 000€ (sous conditions) et l’expertise liée à la sélection des fonds d'investissement sont déterminantes. Cette sélection est réalisée via un processus standardisé et rigoureux. En tant que plateforme d’investissement, Opale Capital permet d'effectuer toutes les démarches administratives (inscription, souscription) de façon numérique et met à disposition la documentation requise tout au long de l'investissement (reporting, appels de capitaux et distributions potentielles) sur son portail investisseur.

Les produits dans lesquels les clients d'Opale Capital peuvent souscrire sont des fonds nourriciers. Chaque fonds nourricier agrège les investissements des particuliers et d'Opale Capital et utilise ces fonds pour souscrire à son tour dans un fonds maître. C'est le fonds maître qui effectuera les investissements dans le non coté. Opale Capital ouvre donc une opportunité d'investissement indirecte dans le non coté. L'investisseur aura donc accès à la performance brute réalisée par le fonds maître. La performance nette des clients d'Opale Capital correspondra à cette performance brute moins les différents frais du fonds maître et du fonds nourricier. Toutes ces informations sont détaillées dans la documentation légale de chaque fonds nourricier mis à disposition.

Pour investir dans les fonds proposés par Opale Capital, vous avez la possibilité d'investir en nominatif pur ou via une assurance-vie de droit luxembourgeois.

Le montant minimum d'engagement dans les fonds d'investissement proposés par Opale Capital commence à 100 000 € par fonds.

Les investissements en titres non cotés comportent des risques de perte en capital. Les performances ne sont pas garanties.

Notre sélection rigoureuse de fonds d’investissement vise des stratégies robustes et performantes, mais conserve les risques inhérents à tout investissement sur le marché non coté et notamment les risques suivants (liste non exhaustive, la liste complète est disponible dans la documentation de chacun des fonds d'investissement).

En investissant sur les marchés privés, vos clients peuvent perdre tout ou partie de leur capital. Le capital n'est pas garanti. A la différence de l’investissement en bourse, vos clients ne peuvent pas revendre leurs parts à tout moment. Leur investissement sur les marchés non cotés est immobilisé pendant plusieurs années, entre 5 et 12 ans.

Aucune décision d’investissement ne doit être prise sans avoir pris connaissance et compris la documentation du fonds et en particulier les risques liés à l’investissement. Votre rôle en tant que conseiller financier est fondamental, vous devez vous assurer que le produit financier proposé correspond au profil de votre client, que ce dernier a parfaitement compris les termes de la documentation du fonds et, qu’il peut faire face aux risques découlant d’un tel investissement. Pour rappel, un investissement dans un fonds est spéculatif et comporte des risques dont ceux listés ci-dessus (risque de perte en capital, risque de liquidité). Pour en savoir plus, n’hésitez pas à nous contacter et à consulter le site de l’Autorité des Marchés Financiers.